Как скрывают активы перед разводом. Топ-5 схем и как их раскрыть

Не только квартирный вопрос испортил москвичей, но и имущественный. Новости трубят, что Россия бьет рекорды по числу расторжений брака. Статистика печальна, но еще печальнее — остаться у разбитого корыта. Если вторая половина задумала вывести имущество из раздела, то сидеть сложа руки — верный путь остаться ни с чем.

В этой статье адвокат Александр Чумаков разбирает популярные схемы и борьбу с ними.

Вопреки мифам из шпионских фильмов, большинство схем по сокрытию активов до обидного примитивны. Никаких анонимных кошельков и офшоров, следы которых теряются в тумане. 90% реальных ситуаций — это простые, даже, я бы сказал, «туповатые» операции.

«Красные флаги»: когда пора бить тревогу?

Если заявление о разводе подано, а совместная жизнь в течение года или более напоминала коммуналку, это сигнал для внимательного анализа. Часто в этот период вторая половина готовит пути отступления. Минимальный период для анализа — год, оптимально — два. Помните: любые ваши действия могут вызвать ответные меры. Лучше тихо и методично сосредоточиться на сборе информации.

Топ-5 схем, как уводят активы

Схема №1: «Подарок» маме-пенсионерке или другу (Притворная сделка)

Суть схемы: В семье появляется новенький премиальный автомобиль, но оформлен он на маму-пенсионерку с доходом 20 000 рублей. У мамы, к слову, и прав-то нет. Зато ОСАГО и КАСКО оформлены на вашего супруга, и за рулем исключительно он.

Вариация на ту же тему — «продажа» автомобиля тому же другу или маме за символические 50 000 рублей, хотя рыночная цена — миллионы. Супруг продолжает ездить на машине по доверенности, а в суде разводит руками: «Продал, деньги потратил на нужды семьи. Вот договор, всё честно».

Как раскрыть: Это классическая притворная сделка. Здесь у нас два пути.

Путь первый: проигнорировать смешную цену в договоре и потребовать от супруга половину рыночной стоимости автомобиля, установленной в результате судебной оценки.

Путь второй: оспаривать саму сделку, признавать ее ничтожной и возвращать автомобиль в состав общего имущества.

И вот здесь важный момент: всегда считайте, что выгоднее. Если у супруга нет официального дохода и другого имущества, то решение суда о выплате вам компенсации рискует остаться просто красивой бумагой — взять с него будет нечего. В этом случае выгоднее оспаривать сделку, чтобы вернуть сам автомобиль в состав общего имущества и затем уже делить его.

Схема №2: Я взял в долг (Фиктивные долги и вывод денег)

Суть схемы: Супруг начинает регулярно «возвращать долг» близкому другу. Либо постфактум появляется долговая расписка, написанная задним числом. Цель двойная: вывести наличные со счетов и/или создать фиктивный общий долг, который тоже придется делить пополам.

Как раскрыть: Наш главный козырь — банковские выписки, полученные через суд. Ищем регулярные переводы одному и тому же лицу без внятного назначения платежа. По долговым распискам стратегия иная: мы доказываем их фиктивность. В суде нужно доказать, что деньги на нужды семьи не тратились, а у «кредитора» не было финансовой возможности дать в долг такую сумму.

Схема №3: Домик у моря (Активы за границей)

Суть схемы: Супруг, предчувствуя развод, покупает недвижимость или открывает счет в банке где-нибудь за пределами РФ. В России об этом имуществе информации не будет точно.

Как раскрыть: Прямой доступ к зарубежным реестрам затруднен, но это и не всегда нужно, нам помогут цифровые следы. Анализируя банковские выписки, мы ищем крупные международные банковские переводы или операции по покупке валюты, не соответствующие расходам на обычный отпуск.

Сам факт вывода за рубеж значительного капитала, нажитого в браке, без вашего согласия, уже является основанием включить эту сумму в раздел. Мы просто оцениваем ее в рублях по курсу ЦБ на дату суда и требуем половину.

Схема №4: Микродоли в ООО (Манипуляции с долями в компаниях)

Суть схемы: Если у супруга была доля в ООО, то перед разводом она может «волшебным образом» уменьшиться. Это происходит не через фокусы, а через вполне конкретные корпоративные процедуры: в состав участников общества входит его мама/друг/деловой партнер, или у другого участника кратно вырастает доля.

Как раскрыть: Все изменения в структуре юрлица фиксируются в налоговой. Мы смотрим выписки из ЕГРЮЛ, где видна вся история смены учредителей и размеров их долей, запрашиваем документы собраний, на которых это происходило и в случае необходимости оспариваем подозрительную сделку, но уже в отдельном процессе. Задача первого суда — обнаружить такие махинации.

Схема №5: Шопинг (Покупка и сокрытие ценностей, включая крипту)

Суть схемы: Накануне развода супруг внезапно становится ценителем прекрасного или адептом новых технологий: покупает дорогие часы, ювелирные украшения, антиквариат. Или, что сегодня не редкость, переводит крупные суммы в криптовалюту. Вещи легко спрятать, а про крипту можно сказать: «Забыл пароль от кошелька».

Как раскрыть: Снова спасают выписки со счетов. Видим транзакцию на крупную сумму в ювелирном магазине? Или регулярные выводы крупных сумм (большинство обменников работают через карты физлиц) Отлично. В 95% случаев крипту покупают с обычной банковской карты, и эти следы никуда не деваются.

По закону все приобретенное в браке — общее, вне зависимости от того, у кого оно физически находится. Мы просто включаем стоимость этих «потерянных» активов в общую массу имущества и требуем с супруга половину их стоимости.

Стоит ли игра свеч

Теперь о главном — о плюсах и минусах борьбы за свои активы.

Сначала о плохом (минусы):

Бездействие — это проигрыш

Самый главный минус — думать, что все решится само собой. Не решится. Если вы занимаете пассивную позицию и надеетесь на совесть второй стороны, которая уже предприняла шаги, чтобы спрятать имущество, вы гарантированно останетесь ни с чем. Отсидеться на месте не получится.

Это долго и дорого

Процессы по розыску и оспариванию сделок могут занять не один год, особенно если требуется несколько параллельных судов. К тому же, далеко не все юристы понимают, как искать такое имущество. А те, кто действительно умеют это делать, не работают за три копейки.

Но все это перекрывается одним жирным ПЛЮСОМ:

При активной и грамотной позиции подавляющее большинство таких «схематозов» вскрывается и делится. Да, это затраты времени, нервов и денег на юристов. Но результат, как правило, с лихвой компенсирует все расходы.